Voici 5 conseils à ne pas oublier pour gérer et développer votre patrimoine.
Conseil n°1
Réalisez un investissement pour son intérêt patrimonial et non pas pour son avantage fiscal. Une opération de défiscalisation revient dans la plupart des cas à prendre un crédit à la consommation pour payer ses impôts.
Conseil n°2
Avant tout investissement faites un audit de votre situation.
C’est le bilan de santé de votre patrimoine. Faites-le au minimum tous les 10 ans et obligatoirement à 50 ans.
Conseil n°3
Les opérations avec un rendement théorique élevé sont les plus risquées.
N’oubliez jamais que rendement et risque sont toujours liés.
Conseil n°4
Une bonne opération réalisée par un proche, n’en est pas forcément une pour vous.
Les paramètres à prendre en compte pour évaluer la pertinence d’un placement sont directement liés à votre situation personnelle.
Conseil n°5
La base de la bonne gestion de patrimoine c’est la diversification.
C’est l’équilibre de votre patrimoine qui facilitera sa gestion et vous rendra serein.