L'Audit des contrats d’assurance-vie

Mis à jour : 23 oct. 2018


Votre contrat d'assurance-vie est-il vraiment adapté à votre cas de figure, alors que les rendements sont en baisse pour les fonds en euros de l'assurance-vie ?



Placement préféré des Français, l’assurance-vie est un contrat adapté à de nombreuses stratégies patrimoniales telles que la constitution d’une épargne pour financer un projet, améliorer sa retraite, transmettre son patrimoine ou encore préserver la santé financière de sa famille en cas de problème (décès, invalidité).


Mais le succès de l’assurance-vie ne doit pas faire oublier que ce contrat peut s’avérer complexe. De plus, derrière le terme générique d’« assurance-vie » se cachent plusieurs types de contrats qui ne sont pas nécessairement des contrats de capitalisation.

Administro, Cabinet Conseil et d'Expertise Comptable, vous propose un audit complet en fonction de vos contrats existants ou futurs. Avec cet audit votre contrat est analysé et comparé aux meilleurs contrats du marché.

En effet, tous ces contrats ont en commun de proposer des garanties dont les points suivants sont analysés :

  • Les différents frais du contrat sont analysés par rapport aux pratiques du marché

  • Les performances du fond en euros et du contrat sont analysées sur les 5 ou 10 dernières années

  • Le rating de la compagnie vous est communiqué s’il est disponible

  • Pour les contrats en unités de comptes, le nombre de supports est comparé à 5 autres contrats du marché

  • La qualité des supports et des sociétés de gestion présents dans vos contrats est examinée

  • Un tableau récapitulatif des principales caractéristiques de votre contrat vous est communiqué et une liste des points forts et des points faibles est établie


N'attendez plus pour savoir si votre contrat d'assurance-vie répond bien à vos objectifs et vos besoins !

NOUS CONTACTER

 

info@administro.fr

09 86 33 28 38

Cabinet Conseil et d’Expertise Comptable pour PME, TPE, indépendants, professionnels libéraux, commerçants, artisans, créateurs d'entreprise et particuliers.

Nous intervenons sur Paris, Hauts-de-Seine (92) et Yvelines (78) et sur toute la France.

Administro © 2018 - Mentions légales - CGV